Pin Up O’zbekistonning AML siyosati

Pul yuvish (ML) – giyohvand moddalar savdosi, terrorizm yoki noqonuniy faoliyat natijasida jinoiy yo’l bilan olingan mablag’larni qonuniylashtirish jarayoni. Uyushgan jinoyatchilik pul manbasini yashirish, mablag’lar shaklini o’zgartirish yoki ularni e’tiborni kamroq joyga ko’chirish orqali pul yuvishga urinishadi.

Pul yuvishga qarshi kurash

Jinoiy daromadlarni legallashtirishga qarshi kurash (AML) moliyaviy va yuridik atama boʻlib, moliyaviy institutlar va tartibga solinadigan tashkilotlardan moliyaviy daromadlarni legallashtirish bilan bogʻliq bitimlarning oldini olish, aniqlash va ajratishni talab qiladigan huquqiy qoidalarni tavsiflaydi.

Samarali AML dasturi yurisdiktsiyalarni talab qiladi:

  • Moliyaviy daromadlarni legallashtirish uchun jinoiy javobgarlikni joriy etish;
  • Tegishli politsiya va tartibga soluvchilarni pul yuvish holatlarini tekshirish uchun vositalar va vakolatlarga ega bo’lishini ta’minlash;
  • Moliyaviy institut foydalanuvchilarini aniqlash, tavakkalchilikka asoslangan nazoratni amalga oshirish, hisobga olish va shubhali operatsiyalarni e’lon qilish;
  • Maʼlumotlarning boshqa yurisdiktsiyalar bilan boʻlishishi mumkinligiga ishonch hosil qiling.

Pul yuvishga qarshi ishonchli siyosat

Xavfsiz pul yuvish siyosati quyidagi tamoyillar va amaliyotlarga asoslanadi:

  • Qimor biznesi uchun mos bo’lgan, qonunchilik va me’yoriy hujjatlar talablariga mos keladigan Pin Up tizimlari va boshqaruvlarini ishlab chiqish;
  • Onlayn Kazino Xavfsiz pul yuvish (SML) bilan bog’liq bo’lgan jasoratlarni baholash kamida har yili joriy biznesga xosdir. Keyinchalik mutanosib, samarali, moslashuvchan riskga asoslangan yondashuv qo’llaniladi;
  • Tizimlar va boshqaruv vositalarining muvofiqligini muntazam ravishda baholash;
  • Tranzaksiya yozuvlarini yuritish, yozuvlar terroristik kapital tekshiruvlari va ML uchun huquqni muhofaza qilish talablariga javob beradi;
  • Barcha jalb qilingan xodimlarni dastlabki va doimiy treninglar bilan ta’minlash;
  • Belgilangan xodimni ob’ektiv va mustaqil harakat qilish uchun zarur resurslar va vakolatlar bilan ta’minlash.

Risklarni boshqarish

Pin Up risklarni baholash va boshqarish bo’yicha siyosat va tartiblarni amalga oshirdi. Ushbu xavf-xatarga asoslangan yondashuv onlayn kazinolar duch keladigan terrorchilarni moliyalashtirishni boshqarish va kamaytirishning eng mutanosib usulini baholash uchun bir necha alohida qadamlarni o’z ichiga oladi:

  • Kompaniya bilan bog’liq pul yuvish va terroristik kapitalni aniqlash;
  • Baholangan jasoratlarni nazorat qilish va minimallashtirish uchun siyosat va tartiblarni ishlab chiqish va amalga oshirish;
  • Nazorat va monitoringni optimallashtirish;
  • Tafsilotlarni hisobga olish, bu amalga oshirilgan va nima uchun.

Ushbu xavfga asoslangan yondashuv harakatlarni eng kerakli va eng katta ta’sirga ega bo’lgan joyga yo’naltirishga imkon beradi. Ushbu yondashuv yuqori boshqaruv va barcha xodimlar tomonidan to’liq kuzatiladi va qo’llab-quvvatlanadi. Kompaniya o’zining ML dareslariga ta’sirini va ta’sirini baholaydi.

Shubhali faoliyat

Bu holatda shubhali ta’qib – bu omonatlari boshqa elementlardan farq qiladigan o’yinchilarning shubhali tranzaktsiyalari va profillari. Qaysi o’yinchilarga tavakkalchilik asosida yondashish kerakligini va qachon to’liq tekshiruvdan o’tish kerakligini aniqlash bo’yicha boshqa misollar mavjud:

  • Pasport yoki shaxsiy guvohnoma;
  • Utility tekshiruvi;
  • Bankdan ko’chirma;
  • Shaxsni tasdiqlashning boshqa usullari.

Tegishli tekshiruv tekshiruvlari o’yinchilarning profiliga va ular Pin Up uchun yuzaga keladigan xavf darajasiga bog’liq. Faqatgina yuqoridagi atributlarning bir qismi yoki kombinatsiyasi yuzaga kelganda kompaniya ushbu foydalanuvchini bayroqcha bilan belgilaydi va xavf monitoringini o’tkazadi. Boshqa narsalar qatorida, tekshiruvlar o’yinchining ish joyi, foydalanuvchi yashaydigan uyning qiymati va uyning qiymati va mijozning xarajatlari o’rtasidagi bog’liqlik bo’yicha amalga oshiriladi.